保理企業注意！ 列入“失聯”名單要這樣做

　　近日深圳金融監管局公布首批600家失聯商業保理企業，本月起對疑似“失聯”、疑似“空殼”、失聯、空殼商業保理企業分批分次公示，相關企業應及時做好自評工作，整改后仍無法達到監管要求的，主動向市場監管部門申請注銷、變更名稱和經營范圍。

　　“失聯”企業是指滿足以下條件之一的企業：

　　1.無法取得聯系;企業登記住所實地排查無法找到;

　　2.雖然可以聯系到企業工作人員，但其不知情也不能聯系到企業實際控制人;

　　3.連續3個月未按監管要求報送月報。

　　被納入失聯名錄的商業保理公司必須按要求做出整改，如驗收合格，則可納入正常經營監管，否則將被列入經營異常名錄，滿足相關條件的，予以吊銷營業執照行政處罰。

　　金融辦為什么要對商業保理公司進行整改

　　根據分類標準，按照經營風險、違法違規情形劃分為正常經營、非正常經營和違法違規經營三類企業進行處置。

　　1.正常經營類：主要指符合〔2019〕205號文的各項監管要求和經營指標，接受并配合監管，在注冊地有經營場所且按時登錄“商業保理信息管理系統”填報公司信息的依法合規經營的企業。

　　2.非正常經營類：主要是指“失聯”和“空殼”等經營異常的企業。

　　3.違法違規經營類：基于不合法基礎交易合同開展商業保理業務，直接或變相開展貸款或受托貸款、受托投資等業務。

　　想要合規經營的保理企業必須要加快腳步，盡快進行自查、整改，配合監管，才能擁抱更廣闊的天空，具體辦理商業保理企業異常處理、保殼、轉讓咨詢合泰企業顧問，合泰企業專注商業保理、融資租賃、融資擔保、深圳典當行、私募基金牌照、基金代銷牌照等一站式服務。