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      最新行業政策

      香港銀行對公賬戶開戶之后要怎么維護

      發布時間:2019-09-18   閱讀數量:998

      最近香港各大銀行又開始了一批僵尸賬戶的清理的,對那些異常的賬戶也進行了清理,近期就有客戶收到了恒生銀行、渣打銀行的調查或關閉賬戶的通知。有賬號問題的客戶要趕緊處理,面對銀行的調查,我們要怎么應對呢?

      首先,立刻查詢自己香港銀行綁定的郵箱,是否有收到香港銀行發來的信件。如果郵箱中有香港銀行郵件,請勿緊張,先確認信件類型。

      盡職調查信:香港銀行常規調查信,理論上所有客戶都有可能收到,只需按照要求填寫,及時回復銀行即可。(需注意的是,如果在限期內,銀行未收到您的回信,且其它聯系方式也無效,銀行有權關停您的賬戶。)

      凍結通知信:此類郵件,說明您的賬戶有可能涉嫌非法交易,遭警方調查并凍結;或者因稅務問題,被稅局要求凍結。(此類情況,如銀行允許,可先將賬戶內資金取出,并配合調查。)

      關戶告知書:被銀行確認有觸犯到關戶條例的行為,違法違規、高風險、不配合調查、存款過低,長期不交易,都可以是造成賬戶關閉的原因。(銀行會要求客戶在限期內取出資金, 需要注意的是如果超出期限仍未取出資金,該筆資金會被劃至有關部門,再要取出,操作將非常繁瑣且成本高昂。)

      香港銀行對公賬戶開戶之后要怎么維護

      香港銀行開戶之后要怎么維護?

      1、敏感國家的錢不要收;

      2、公司貿易盡量采取公對公,最好使用一部分L/C以確認您的貿易身份;

      3、不要大額資金整存,整取;保持帳戶有一定的存款;

      4、經常運作,超過3個月不活動的賬戶將會有被關閉風險;

      5、請確保預留給銀行的通訊地址、手機號碼、常用郵箱有效,如果收到銀行的調查表格,比如合規調查表格,及時提供以及回復銀行,配合銀行所有的相關調查,以免因此銀行未得到任何回復而造成賬戶被關閉的風險;

      6、如有實際收入,建議實際核數出具審計報告,避免銀行抽查到,無法提供,賬戶被凍結,影響使用。

      當然如果你的賬號一直都是正常使用的,那基本上就沒什么問題。香港銀行對相關賬號進行封停也是迫于全球反避稅、反洗錢的壓力,香港各大銀行紛紛提高門檻,加強管制,對新開賬戶的審核也越來越嚴格。有需要代開香港銀行賬戶的可以聯系我們合泰企業,具體細節咨詢我們在線客服。


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